Банки с отозванными лицензиями в 2021

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Банки с отозванными лицензиями в 2021». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание

1. Прекратившие существование кредитные организации

2. Свыше 30 банков могут уйти с рынка в 2021 году

3. Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2021 год

4. Десятки российских банков могут лишиться лицензий в 2021 году

5. Банковский исход. Более 30 банков лишатся лицензии в 2021 году

За прошедшие дни ЦБ РФ применял крайнюю меру к семнадцати структурам. То есть отозванных лицензий у банков в 2021 году числится четыре. Можно ожидать, что их будет больше. Поэтому как только произойдет такой случай, он сразу же будет добавлен. В тот же день.

Дата отзыва лицензии	Банк	Номер лицензии	Место в рейтинге на момент прекращения работы
06.08.2021	АО КС Банк	1752	176
23.07.2021	АО Руна-Банк	3207	308
25.06.2021	АО Актив Банк	2529	192
09.06.2021	ПАО Энергомашбанк	52	145
04.06.2021	АО РФИ Банк	3351	328
28.05.2021	АКБ ИРС АО	272	317
28.05.2021	АО Заубер Банк	1614	227
23.04.2021	АКБ Проинвестбанк ПАО	784	315
16.04.2021	АО КБ Интерпромбанк	3266	151
16.04.2021	Банк Нейва ООО	1293	188
09.04.2021	АО Нефтепромбанк	2156	201
02.04.2021	АО Майкопбанк	1136	321
02.04.2021	ООО КБ Геобанк	2027	354
26.03.2021	ООО КБ Мегаполис	3265	234
19.03.2021	ООО ЮМК банк	3495	222
12.03.2021	АО КБ ФорБанк	2063	221
12.03.2021	КБ ССтБ	3397	352

Прекратившие существование кредитные организации

Сразу важно выделить – здесь будут представлены только те игроки, которые в принципе прекратили работу. Реорганизованные структуры, то есть поглощенные более крупным банком, указаны в отдельном профильном блоке. Хотя, этой процедуре так же сопутствует аннулирование лицензии на ведение бизнеса. В то же время клиенты не теряют кредитную организацию, а переходят к правопреемнику.

Дата аннулирования лицензии	Банк	Номер лицензии	Место в рейтинге на момент прекращения работы
14.05.2021	АО Тексбанк	2756	320
16.04.2021	АО Нордеа Банк	3016	141
12.03.2021	ООО КБ Альба Альянс	2593	282
18.02.2021	ООО Банк ПСА Финанс РУС	3481	296

Как и в предыдущем блоке, сведения представлены четырьмя блоками. В частности, информационные данные – дата прекращения работы и место в рейтинге банковской системы на момент аннулирования лицензии. Плюс, идентификационные – краткое юридическое наименование и регистрационный номер.

В начале 2021 года произошла достаточно редко встречавшаяся ранее ситуация. Так, одна структура сменила свой статус на РНКО. Выполнено это 14 января 2021 года. Речь идет о Банке Металлург (лиц. № 2877), который теперь является РНКО Металлург (лиц. № 2877-К). Игрок остается участником рассматриваемого рынка, но именно банком уже не является. Он на момент смены статуса занимал 376 место в рейтинге всех профильных структур.

Небанковские кредитные организации хоть и не являются банками, но все же относятся к профильному финансовому сектору. Поэтому их упоминание в подобных данных обязательно. Иначе информация не будет полной.

За прошедшую часть текущего года закрылось шесть НКО. В пяти случаях выполнено это принудительно. То есть посредством отзыва лицензии. По собственной инициативе, в частности через аннулирование лицензии, рынок покинул игрок 9 апреля.

Дата отзыва лицензии	НКО	Номер лицензии	Место в рейтинге на момент прекращения работы
23.07.2021	НКО Русское финансовое общество ООО	3427-К	388
28.05.2021	АО РНКО Нарат	1902-К	360
21.05.2021	НКО Красноярский Краевой Расчетный Центр ООО	3509-К	379
09.04.2021	НКО ЭПС (ООО)	3483-К	367
02.04.2021	ООО РНКО РИБ	2749-К	355
12.03.2021	АО НКО Сетевая Расчетная Палата	3332-К	277

Точное количество банков, которые в этом году останутся без лицензии, назвать сложно, оно может быть как больше 33, так и меньше, но в целом ситуация для сектора достаточно плохая, полагает директор Банковского института НИИ ВШЭ Василий Солодков. Он называет четыре причины ухудшения положения:

С 2013 года, когда начался массовый отзыв лицензий, юрлица перешли в госбанки, поскольку система страхования вкладов не покрывала их потери. Соответственно, кредитоваться компании стали в банках с госучастием. Остальные банки лишились прибыли от работы с юрлицами.
Последние восемь лет в нашей стране фактически не растёт ВВП и снижаются реальные доходы населения. Значит, люди реже берут кредиты и чаще допускают просрочки. В итоге банки в минусе.
Растёт информатизация банковской сферы, появляются новые сервисы, увеличиваются затраты на их создание и обслуживание. Позволить себе новые проекты могут только крупные банки. Небольшим компаниям всё труднее держаться на их уровне и бороться за клиентов.
Пандемия коронавируса остановила экономику и замедлила развитие во многих сферах.

Кроме того, Центробанк активно обсуждает внедрение цифрового рубля. Если это произойдёт, у государства появится своя платёжная система, которая заберёт у финансовых организаций доходы от переводов между банками. Это ещё больше ухудшит ситуацию.

Заранее предсказать, какой банк следующим лишится лицензии, невозможно. Этого не знает даже регулятор, отмечает Василий Солодков. По его мнению, в зоне риска — банки без господдержки, а также те, кто кредитовал сферу услуг и другие сектора экономики, пострадавшие в пандемию.

Нестабильными могут быть небольшие банки, зарегистрированные в крупных городах — Санкт-Петербурге, Екатеринбурге и других. В этих городах присутствуют все федеральные банки, с которыми сложно конкурировать, отмечает директор Центра экономического анализа «Интерфакс» Алексей Буздалин. При этом некоторые региональные банки, зная специфику своего рынка, смогут продолжить существовать и успешно конкурировать с крупными игроками.

Но как полагает Теодор Шошиашвили, именно мелкие и средние банки регионального уровня имеют наименьшие шансы на выживание. «В первую очередь речь идёт об организациях, действующих в таких регионах, как, например, Тува, Калмыкия, Ингушетия, Чувашия, Иркутская, Курганская области, Еврейская автономная область, где низкие доходы населения», — говорит Шошиашвили. По его словам, в принципе уязвимы все компании, которые работают в регионах с низкой платёжеспособностью населения.

Банк России отозвал лицензию у АО «РУНА-БАНК». Это связано с нарушением обществом банковского законодательства и законодательства в сфере ПОД/ФТ. С 2019 г. РУНА-БАНК являлся убыточным. Он функционировал в условиях корпоративного конфликта и проводил непрозрачные операции электронной коммерции.

Также аннулирована лицензия банка на деятельность на рынке ценных бумаг.

В РУНА-БАНК назначена временная администрация до определения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов приостановлены.

Поскольку банк является участником системы страхования вкладов, суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в полном размере, но не более 1,4 млн руб. на каждого (с учетом начисленных процентов).

В течение ближайших двух лет российские банки недополучат 1,4–1,6 триллиона рублей чистого процентного дохода. Такую оценку даёт международное рейтинговое агентство S&P. Аналитики подсчитали, что в 2021 году доход упадёт на 50–75 базисных пунктов до 3,25–3,5%, а это исторический минимум. Тяжелее всего придётся банкам, которые в большей степени ориентированы на кредитование корпоративных заёмщиков и имеют более низкий уровень цифровизации.

По мнению многих экономистов, следствием падения доходов может стать новая волна закрытия банков. Несколько десятков кредитных организаций уже сейчас находятся на грани ликвидации.

— Даже если банки недополучат в течение двух лет 1,4–1,6 триллиона рублей, это не будет катастрофой. Скорее всего, S&P сгущает краски. Но их тревога по делу. В кризисные времена банки оказываются в сложной ситуации. Особенно когда речь идёт об оценке рисков, связанных с кредитованием. Стоит опасаться того, что маленькие и средние банки пойдут, пусть и не массово, сдавать лицензии в добровольном порядке: бизнес становится слишком тяжёлым. Крупные конкуренты давят технологичными сервисами, рефинансировать портфель по прежнему очень сложно, — считает независимый финансовый эксперт Алексей Бушуев.

Для рядовых клиентов российских банков в исследовании рейтингового агентства S&P есть и ещё несколько важных моментов. Антон Гринштейн обращает внимание на альтернативный прогноз, который представлен в этом же документе. По его мнению, это более вероятный сценарий развития событий.

— Согласно расчётам аналитиков агентства, инфляция в России в 2021 году может оказаться выше официальных прогнозов настолько, что ключевая ставка ЦБ вырастет с 4,25% до 5,5%. Тогда вместо выбывающих 1,4–1,6 триллиона рублей банки заработают дополнительные 0,7–0,8 триллиона рублей к концу 2022 года. Что касается клиентов банков, то рост ставок безусловно порадует тех, кто уже устал от низких процентов по вкладам, и станет неприятным сюрпризом для желающих взять кредит, — пояснил Антон Гринштейн.

По мнению эксперта, главный риск для российского банковского сектора — комбинация из двух факторов. Первый — сильное падение доходов заёмщиков, которое не позволит обслуживать кредиты. Второй — дальнейшее снижение ключевой ставки ниже 4,25%, которое сокращает разницу в процентах по депозитам и кредитам. Если такая комбинация сработает, то, по мнению экономиста, можно будет ожидать более масштабной волны закрытия банков.

Поскольку официального «черного списка» банков, у которых отзовут лицензию в ближайшем будущем, нет, то вкладчикам следует самостоятельно отслеживать следующие факторы:

Привлекалось ли финансовое учреждение к административной ответственности в течение ближайшего года. Эту информацию можно найти в сводках ЦБ РФ;
Имелись ли факты сомнительных финансовых операций по счетам банка;
Каков размер собственного капитала банка, поскольку по статистике чаще банкротами становятся именно институты с небольшим по размеру капиталом;
Большая доля наличности в активах банка, что можно проверить по его квартальной отчетности, которая находится в открытом доступе на официальном сайте любого финансового учреждения.

Таким образом, если человек решил оставить в финансовом заведении свои денежные средства, то ему стоит учесть несколько важных факторов.
Первоначально стоит обратить внимание на то, чтобы банк, в который клиент решил обратиться, входил в ТОП-100 крупнейших банков страны.

Причем если выбранное финансовое заведение входит в данный топ, то клиенту можно спокойно в него обращаться, оставлять в нем свои денежные средства.

А если финансовое заведение не входит в данный ТОП, то клиенту, перед обращением в него, стоит проверить то:

Как долго финансовое заведение находится на рынке, т.е. сколько оно работает.
Входит ли данное финансовое заведение в крупную группу.
Кто часто инвестирует в данное финансовое заведение.
Является ли данное финансовое заведение участником системы страхования вкладов клиентов.
Упоминалось ли ранее в газетах, журналах и рекламе о том, что Центробанк занимается проверкой данного банковского учреждения.

Помните: чаще всего именно Центробанк проверяет банковские учреждения. И если результаты окажутся неутешительными, то именно он принимает решение о его закрытии или снятии у него лицензии.

Причем если у банка небольшой размер капитала, значительная доля наличных в активах, малый срок нахождения на рынке, то свои денежные средства ему доверять не стоит.

Первоначально ему не стоит паниковать. Помните: деньги клиента никуда не исчезают. Вышеописанные банковские заведения входят в ССВ. Именно поэтому денежные средства клиентов в сумме до 1,4 млн.руб, обязательно застрахованные государством, можно вернуть.

Уже через 2 недели после отзыва у такого банковского заведения лицензии, клиент может вернуть свои денежные средства.

В целом, в начале 2021 года в России насчитывалось 402 кредитных банковских заведения. В январе 2021 года из этого числа ушло еще 3 финансовых заведения, а в последующие месяцы лицензионных документов лишились еще 11 банковских заведений.

В итоге, к июню 2021 года лицензионных документов лишились 14 финансовых заведений.

Почему же так произошло? Все просто.

У данных учреждений:

Низкий показатель достаточности собственных денежных средств. Обычно этот показатель держался на отметке в 2%.
Имеется большой кредит перед сторонними организациями, который банковское заведение не может погасить в четко установленные сроки.
Есть предписания Центробанка, которые они не выполняют. Этим банк нарушает нормы закона.

Помните: Центробанк отбирает лицензионные документы у банковских учреждений очень редко. Это случается тогда, когда банковское учреждение не способно самостоятельно решить свои финансовые проблемы, а наложенные на него штрафные санкции не приводят к желаемому результату.

Конечно, в кризис многие финансовые заведения сталкиваются с разными сложными ситуациями. Дело в том, что в это время население стало на 40-45% брать меньше кредитов. А это основной источник дохода практически у каждого банковского заведения.

Специалисты отмечают, что в период кризиса лицензионные документы будут отобраны лишь у мелких, региональных финансовых организаций, не считающихся надежными. Поэтому если клиент решил обратиться в ту или иную финансовую организацию, то ему стоит несколько раз подумать о своем решении.

Это учреждения, в которых некоторая часть активов является собственностью государственного органа. Причем не обязательно, чтобы это был контрольный пакет акций. Обычно это 30-40%.

Не стоит забывать о том, что многие банковские заведения предлагают своим клиентам возможность разместить их денежные средства не под самый высокий процент.

Но здесь клиент может быть уверенным в сохранности своих денежных средств. Но при этом ему придется заплатить 1-2%. Конечный размер ставки зависит от доходности депозита.

Банки России
Список ликвидированных банков
Список санируемых банков в России
Список небанковских кредитных организаций (НКО) Российской Федерации
Список банков, допустивших реструктуризацию своих обязательств
Список банков в России 2021
Список банков в России 2020
Список банков в России 2019
Список банков в России 2018
Список банков в России 2017
Список банков в России 2016
Список банков в России 2015
Список банков в России 2014
Список банков в России 2013
Список банков в России 2012
Список банков в России 2011
Список банков в России 2010
Список государственных банков России 2021
Список банков с иностранным капиталом
Крупнейшие банки
Список частных банки России

Список банков, у которых отозвали лицензию
Отозванные лицензии банков в 2021 году список
Отозванные лицензии банков в 2020 году список
Отозванные лицензии банков в 2019 году список
Отозванные лицензии банков в 2018 году список
Отозванные лицензии банков в 2017 году список
Отозванные лицензии банков в 2016 году список
Отозванные лицензии банков в 2015 году список
Отозванные лицензии банков в 2014 году список
Отозванные лицензии банков в 2013 году список
Отозванные лицензии банков в 2012 году список
Отозванные лицензии банков в 2011 году список
Отозванные лицензии банков в 2010 году список

Свыше 30 банков могут уйти с рынка в 2021 году

Регионы регистрации банков
SWIFT коды российских банков
Справочник БИК банков РФ
Руководители банков России
Лицензии банков
Официальные сайты банков
Хроника созданий, ликвидаций и отзыва лицензий
Банки России — история изменения реквизитов
Отчетность
Новости
Отзывы о банках России
Форум о банках

Дата аннулирования лицензии	Банк	Номер лицензии	Место в рейтинге на момент прекращения работы
12.03.2021	ООО КБ Альба Альянс	2593	282
18.02.2021	ООО Банк ПСА Финанс РУС	3481	296

Кроме того, Банк России приказом от 2 апреля 2021 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у адыгейского акционерного общества «Майкопбанк», являющегося участником системы страхования вкладов.

По данным ЦБ, Майкопбанк занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности, а также завышал стоимость имущества в целях искусственного улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения. Кроме того, банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение года неоднократно применял к нему меры, в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств вкладчиков.

Регулятор отмечает, что более половины кредитного портфеля Майкопбанка составляли проблемные ссуды. ЦБ РФ неоднократно направлял в адрес кредитной организации предписания о доформировании резервов на возможные потери, исполнение которых выявило наличие в деятельности банка оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства).

ЦБ назначил в Майкопбанк до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора временную администрацию. Полномочия исполнительных органов банка приостановлены.

По величине активов банк по данным на 1 марта занимал 321-е место в банковской системе РФ.

Центробанк также отозвал лицензию на осуществление банковских операций у расчетной небанковской кредитной организации (РНКО) «РИБ».

По данным ЦБ, РНКО «РИБ» допускала нарушения требований нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кроме того, банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение года неоднократно применял к нему меры, в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств вкладчиков.

Расчетная организация проводила непрозрачные операции, направленные на обеспечение расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами, отмечает регулятор.

РНКО «РИБ» не является участником системы страхования вкладов.

Банк России также назначил в РНКО до момента назначения конкурсного управляющего или ликвидатора временную администрацию. Полномочия исполнительных органов организации приостановлены.

По величине активов кредитная организация, по данным на 1 марта, занимала 355-е место в банковской системе РФ.

Важно отметить, что все случаи – это аннулирование лицензии. Хоть при реорганизации, хоть при закрытии рассматриваемого банка. Клиентам этих структур стоит понимать, что никакой катастрофы не происходит. Просто они, если будут располагать таким желанием, продолжат обслуживаться у поглотившего их банк игрока рынка. При закрытии кредитной организации через аннулирование лицензии она заблаговременно исполняет все свои обязательства. То есть клиентам по указанным фактам переживать не стоит – все эти случаи не являются крайней мерой ЦБ РФ в виде отзыва лицензии.

Привлекалось ли финансовое учреждение к административной ответственности в течение ближайшего года. Эту информацию можно найти в сводках ЦБ РФ;
Имелись ли факты сомнительных финансовых операций по счетам банка;
Каков размер собственного капитала банка, поскольку по статистике чаще банкротами становятся именно институты с небольшим по размеру капиталом;
Большая доля наличности в активах банка, что можно проверить по его квартальной отчетности, которая находится в открытом доступе на официальном сайте любого финансового учреждения.

Вы сделали вклад в банке-банкроте? Не стоит паниковать, с большой вероятностью деньги удаться вернуть. Все вклады российских банков застрахованы в АСВ. Процедура является обязательной и позволяет обезопасить держателей депозитов.

��ам нужно дождаться назначения компаний-агентов. В дальнейшем они займутся выплатой средств по депозитам закрывшегося учреждения. Что необходимо сделать вкладчикам?

Сбербанк России
ВТБ24
ГазПромБанк
РосСельХозБанк
Банк Москвы
Альфа-Банк
РайфФайзенБанк
РосБанк
ХКФ Банк
Восточный Экспресс Банк

В этом списке мы видим кредиты, выданные рядовым пользователям на потребление. Особняком смотрится среди гигантов рынка Восточный Экспресс. Банк закрывается или нет в 2018 году — поживем-увидим, мы же должны внимательно читать кредитные и депозитные договоры, наблюдать за финансовой статистикой банков, в том числе за соотношением кредитов и привлеченных вкладов.

Рейтинг банков, составленный Банком России, называется «Списком системно значимых банков Российской Федерации».

Место в этом перечне означает степень надежности финансового учреждения. Банки, входящие в рейтинг, работают на рынке долгие годы. Вероятность их банкротства – минимальная.

На 2021 год в списке состоят:

СберБанк. Лидер банковского рынка страны. Отличается высокой степенью доверия у клиентов. Постоянно занимает лидирующие позиции среди банков России. Финансовая организация лидирует по объему выданных кредитных продуктов, открытых депозитных вкладов, имеет высокие показатели активов и собственных средств.
ВТБ. Банк занимает второе место в рейтинге надежности финучреждений РФ. По всем показателям уступает только «Зеленому банку». Сотрудничает с финучреждениями, потерпевшими банкротство и лишенными лицензии.
Газпромбанк. Является крупнейшей финансовой организацией, первоначально созданной для поддержки нефтегазовой промышленности. Сейчас учреждение оказывает все необходимые финансовые услуги физическим и юридическим лицам.
Россельхозбанк. Также изначально создавался только для поддержки сельского хозяйства страны. Постепенно расширил ассортимент
оказываемых финансовых услуг.
Альфа-Банк. Крупнейший коммерческий банк страны с иностранными инвестициями. Получает высокие оценки зарубежных аналитиков. Пользуется хорошей репутацией в стране. Постоянно совершенствует свои финансовые продукты.
Банк Открытие. Один из наиболее крупных банков. Отмечается динамичным развитием.
МКБ. На рынке около двух десятков лет. Пользуется доверием клиентов. Популярен в московском регионе. Отмечен активным развитием и расширением сферы влияния.
Райффайзенбанк. Входит в австрийскую группу Raiffeisen Bank International. Обслуживает различные категории клиентов, предлагает все финансовые услуги и продукты.
Юникредитбанк. Лидирует в области финансирования торговли.
Росбанк. Акционером финансового учреждения является французская банковская группа «Сосьете Женераль». Офисы присутствуют во всех регионах страны.

В список вошли самые надежные банки по результатам их финансовой отчетности и показателям деятельности.

Эксперты предупреждают, что если банк не входит в рейтинг Центробанка, это не говорит об его ненадежности. Возможно, финансовое учреждение появится в перечне в ближайшее время.

Это на сегодня вся информация.

Делитесь статьей в социальных сетях, оставляйте комментарии, оцените публикацию. Подпишитесь на обновления блога.

До скорой встречи!

12:48 01 Февраля 2021

Как уже говорилось выше, решение об отзыве лицензии принимает Центральный банк России. Чтобы спасти финансовую организацию от банкротства, существует процедура санации или финансового оздоровления. То есть разрешено продолжать свою деятельность, но для этого назначается временное руководство. Такой руководитель или управляющий называется санатором. Последний назначается тоже ЦБ РФ, это может быть как Агентство по страхованию вкладов (АСВ), так и другой банк-правопреемник.

Как только ЦБ России объявил об отзыве лицензии у банка, сразу же проявляются последствия этой операции, которые в первую очередь отражаются на вкладчиках:

Приостанавливается действие исполнительных документов.
Не начисляются проценты по вкладам.
Запрещаются любые кредитные сделки.

Но для любого гражданина России, который брал у такого банка взаймы кредитные средства, становится актуальным вопрос: стоит ли продолжать гасить в таком случае кредит? Специалисты объясняют: даже если банк и лишили лицензии, вы как заемщик не освобождаетесь от своих выплат, к тому же ваши долги могут перейти к другому банку-правопреемнику.

Конкретного списка банков, у кого могут отобрать лицензию, не существует и быть не может, потому что ЦБ не афиширует подобную информацию. Это делается с целью того, чтобы не вводить людей в заблуждение заранее. Даже если Центробанк, к примеру, озвучит проблемное учреждение или то, у которого 100% планирует отнять лицензию, начнется паника.

Вкладчики станут требовать возврата своих денег, а банк с плохой репутацией все равно сделать ничего не может. Вернуть все вложенные средства разом не в состоянии даже крупный банк России. В итоге потеря накоплений будет в любом случае, поэтому смысла в озвучивании претендента на банкротство нет.

Защитить вклады, находясь в неведении, можно несколькими способами:

В итоге, к июню 2021 года лицензионных документов лишились 14 финансовых заведений.

Почему же так произошло? Все просто.

У данных учреждений:

Низкий показатель достаточности собственных денежных средств. Обычно этот показатель держался на отметке в 2%.
Имеется большой кредит перед сторонними организациями, который банковское заведение не может погасить в четко установленные сроки.
Есть предписания Центробанка, которые они не выполняют. Этим банк нарушает нормы закона.

19.02.2021 08:38 — гость —

Реклама сбера?

19.02.2021 08:42 — гость —

А вот тут не далее как вчера мадам Эльвира заявила что у нас некоторые банки занимаются мисселингом.
Это она новое слово выучила или прямо заявила про мошенничество?

Черный список банков 2021 года, которые по каким-то причинам лишились права на деятельность, можно найти в интернете. Есть специальные порталы, которые размещают перечень закрытых учреждений, там же можно найти и причины ликвидации. И не всегда это какие-то нарушение, финансовые организации могут закрываться по причине банкротства или просто ликвидируются по желанию руководства.

Если вы ищите, у какого банка отозвали лицензию сегодня, эту информацию лучше смотреть в новостных лентах. Мы же собрали перечень компаний, у которых именно отозвали лицензию в последнее время.

Какие банки были лишены лицензии совсем недавно:

Ассоциация, зарегистрирован в Нижнем Новгороде. Если говорить просто без обилия экономических терминов, эта компания просто попала в финансовую дыру. Ассоциация просто утратила собственные средства;
РАМ Банк, зарегистрированный в Москве. Скрывал свое реальное положение дел, предоставляя Центральному Банку неверную отчетность. Сначала регулятор запретил этой компании принимать средства физических лиц, потом и вовсе отозвал лицензию;
Жилкредит, еще одна московская организация. Он просто потерял свою ликвидность и стал неспособным удовлетворять требования кредиторов. Зафиксировано значительно снижение капитала, что и привело к принятию ЦБ решения о закрытии Жилкредита;
Прайм Финанс, зарегистрирован в Санкт-Петербурге. Этот банк тоже просто утратил собственные средства, что и стало основной причиной отзыва лицензии. Он пытался искусственно поддержать капитал, но регулятор это выявил;
Взаимодействие, был зарегистрирован в Новосибирске. И снова виной всему стали проблемы с финансами. Этот банк по документам завышал свои финансовые показатели. Ликвидность фактически была утеряна, Взаимодействие не смог выполнять обязательства перед вкладчиками и кредиторами, поэтому по решению регулятора и был закрыт;
Кемсоцинбанк, Кемерово. Снова финансовая яма. Скрывал свое реальное положение дел, предоставляя Центральному Банку «левую» отчетность. Искусственно поддерживал капитал, но в итоге все равно утратил капитал. ЦБ РФ принял решение закрыть компанию;
Холдинвестбанк, регистрация компании — в Москве. Этот банк совершал реальные и серьезные нарушения. Не предоставлял отчеты об операциях, которые подлежат обязательному контролю, нарушал нормативные акты ЦБ РФ, проводил сомнительные транзитные операции;
Тройка-Д Банк, зарегистрирован в Москве. К отзыву лицензии привели финансовые проблемы.

Как видно, подавляющее количество последних отзывов лицензии у банков связано с финансовыми проблемами организаций. Все меньше банков стали заниматься отмыванием денег и проведением сомнительных операций. Основная масса таких «плохих» компаний Центральным Банком уже выявлена и закрыта.

В список банков, которые закроют, часто попадают организации, которые по каким-то причинам нарушали нормативы, разработанные Центральным Банком. Если посмотреть причины отзыва лицензий, одной из них вкупе со всеми становится именно это.

По стоянию на июнь 2021 года выявлено 16 банков, которые нарушили нормативы регулятора. И среди них есть о��ганизации, названия которых более или менее на слуху.

НКО являются финансовыми коммерческими структурами, но к самим банкам не относятся. Чаще всего такие организации занимаются переводами средств или инкассацией. Их спектр услуг ограничен. Номер разрешительного документа у них дополняют буквой.

Наименование	Дата	Номер разрешения	Место регистрации	Объем актива на рынке
21 ВЕК	12. 07	3309-К	Санкт-Петербург	463
Частный РКЦ	12. 07	3420-К	Москва	464
АРБ-ИНКАСС	15. 02	3353-К	Москва	482

Название номер лицензии причина дата отзыва город

Нэклис-банк 1671 отозвана 10.01.2020 Москва
Крайинвестбанк 3360 ликвидирован 01.01.2020 Краснодар
Русь 704 ликвидирован 01.01.2020 Оренбург

11 Мая 2011, 12:05 0 В Тверском театре юного зрителя открылась камерная сцена
31 Марта 2011, 13:03 3 За последние 3 года в Тверской области не зарегистрировано ни одного осложнения на прививку
31 Января 2011, 14:01 0 Фонд содействия кредитованию малого и среднего предпринимательства Тверской области выдал первый трехгодичный заём

К сожалению нет, так как Центробанк данную информацию не распространяет. Он не сообщает, какие банковские компании сегодня находятся под угрозой закрытия.

Почему так происходит? Дело в том, что ЦБ проводит проверки не просто по своему желанию, а только по итогам определенных временных периодов, когда все банки в обязательном порядке сдают отчетность о результатах своей деятельности на проверку.

Есть ли на данный момент в нашей стране компании, клиенты которых испытывают какие-либо проблемы с обслуживанием и получением своих денег? Такой информации в СМИ пока не появлялось, а значит, волноваться раньше времени не стоит.

Как заявил первый зампред ЦБ Дмитрий Тулин, выступая в Госдуме, в ближайшее время не стоит ожидать громких новостей об отзыве лицензии или санации крупных игроков банковского сектора. Все имеющиеся проблемы были своевременно выявлены, мелкие компании были закрыты, а крупным предложили пути решения через консолидацию.

В течение 2020 года ЦБ РФ отозвал лицензии у 15 банков. Это в полтора раза меньше итогов «чистки» 2019 года (тогда было отозвано 24 лицензии) и вчетверо меньше, чем в 2018 году (57 лицензий). В относительном выражении – по доле от количества организаций, действовавших на начало года – 2020-й также получается пока самым спокойным за последние восемь лет: «зачищено» лишь 3,73 процента рынка.

Каким в сравнении с прошлым годом будет наступивший? Выступать с прогнозами – удел не из благодарных, но кое-что уже можно сказать.

Портал Бробанк.ру советует вот что.

«Вкладчикам нужно исходить из причины приостановки или закрытия их банка. Если речь идёт о полном закрытии банка через аннулирование лицензии, то к этой процедуре готовятся. То есть структура исполняет все свои обязательства перед кредиторами, закрывает или выполняет уступку права требования долгов. У клиентов проблем практически не возникает.

Что касается реорганизации, то здесь так же всё просто. Заёмщики и вкладчики переходят обслуживаться в банк-правопреемник. На тех же условиях, которые действовали до поглощения. Им могут предложить новые договоры. Подписывать их необязательно. То есть соглашаться на такой шаг стоит только в том случае, если новые условия займа или вклада более выгодны, чем раньше.

Сложный вариант – применение крайней меры ЦБ РФ. То есть отзыв лицензии у банка на принудительной основе. Дальнейшие шаги будут зависеть от статуса клиента – вкладчик или заёмщик. Если размещен депозит, то его возвращает ГК АСВ (Государственная корпорация Агентство по страхованию вкладов – авт.). Агентство начинает выплаты не позднее двух недель после применения крайней меры. Данные о процедуре описываются на сайте указанной Госкорпорации. Сюда же относятся и деньги на дебетовых картах.

Правда, без проблем удастся получить сумму в пределах 1,4 млн рублей. Это же ограничение действует и на иностранную валюту. Сумма компенсации рассчитывается по курсу ЦБ на момент отзыва лицензии. Превышающий страховой объём денег выплачивается через реестр кредиторов. Вкладчику необходимо обратиться к временной администрации или к конкурсному управляющему по ликвидации своего банка, чтобы его включили в реестр.

Что касается заемщиков, то важно учитывать – отзыв лицензии у банка не является основанием для отказа выплаты кредита. Погашать долг необходимо и дальше. Правда, по новым реквизитам. Узнать их можно в своем же банке. По звонку в колл-центр или в офисе. Потом эти реквизиты меняет конкурсный управляющий. Поэтому за данными о своем кредиторе придется следить постоянно».

Портал Bankiros разъясняет: «Лицензия может быть возвращена по решению суда, но статистика последних лет говорит не в пользу коммерческих банков. Центробанк приводит ряд доводов и не идет навстречу банкам, которые уже единожды потеряли доверие. Даже если решением суда лицензию возвращают, возобновить деятельность не так просто, ведь в процессе ликвидации или объявления банкротства все средства банка обнуляются.

Чтобы избежать процедуры банкротства, лучше воспользоваться выделенным временем для обжалования вынесенного решения. Устранить причины лишения банка лицензии и подать документы на обжалование можно в течение месяца».

Кстати, даже решение суда, не поддерживающее лишение Центробанком финансовой организации лицензии, ещё не повод «откатывать» ситуацию назад.

«Ъ» пишет: «Недействительность приказа ЦБ об отзыве лицензии у банка сама по себе не влечет её восстановления:

Впервые стала известна позиция судов о последствиях признания незаконным решения Центробанка (ЦБ) об отзыве лицензии у банков. Она не ведет к автоматическому восстановлению лицензии и не обязывает ЦБ вернуть её. Это следует из ответа на ходатайство ЦБ о приостановлении решения апелляционного суда, которым суд отменил приказ регулятора об отзыве лицензии у Атлас-банка».

Вот так. Суды – судами, а Центробанк сам себе судья. Впрочем, в мире финансов всё не как у людей, поэтому и относиться к этому миру приходится и с осторожностью, и без особого доверия.

Использованы данные и иллюстрации, находящиеся в открытом доступе

Ниже представлена таблица организаций, у которых в текущем году была отозвана лицензия на осуществление профессиональной деятельности:

№	Дата отзыва	Название банка
1	01.01.2019	Бинбанк Диджитал
2	01.01.2019	Бинбанк
3	25.01.2019	Еврокапитал-Альянс
4	30.01.2019	Камчаткомагропромбанк
5	31.02.2019	Радиотехбанк
6	07.03.2019	Роскомснаббанк
7	14.03.2019	РТС-банк
8	28.03.2019	Международный расчетный банк

Что делать, если у компании, в которой вы обслуживались, отозвали лицензию или это предприятие было вовсе ликвидировано? Самое главное – не поддаваться панике, ваши деньги никуда не исчезли. Все перечисленные выше банки состояли в ССВ, поэтому вложения до 1,4 млн руб надежно застрахованы государством. Подробнее об этом читайте здесь.

Выплаты начинаются, в среднем, через 2 недели после отзыва лицензии, всю информацию вы найдете на сайте АСВ. Там же будут указаны данные о том, куда перешли обязательства закрытых компаний, куда нужно обращаться заемщикам, чтобы продолжать выплачивать свои кредиты.

Как мы уже ранее говорили, нет такого официального списка банков, куда бы попадали финансовые учреждения на грани банкротства. В Сети можно найти достоверную информацию лишь о том, кого лишили лицензии в 2021 году.

Таких немного:

Апабанк,
Нижневолжский Коммерческий Банк,
Промышленно-финансовое сотрудничество,
Нэклис-Банк,
Крайинвестбанк,
Русь,
Курскпромбанк,
Московский Нефтехимический Банк,
Объединенная расчетная система,
Связь-Банк,
Банк Реалист,
Спиритбанк,
Зенит Сочи,
Морган Стэнли Банк.

Как правило, поводом для отзыва лицензии служит нарушение банков федеральных законов и нормативных актов, которые регулируют деятельность финансово-кредитных учреждений. Например, банк не создал адекватных резервов, допустил рискованную кредитную политику, накопил много проблемных долгов и т.д.

На начало 2020 года в России насчитывалось 402 кредитных банковских организации. Уже в январе их количество уменьшилось на 3 банка, следующие месяцы принесли снижение общей численности еще на 11 компаний. На начало июня отозвана или аннулирована лицензия у 14 учреждений.

Причины остаются прежними – низкий показатель достаточности собственных средств (менее 2%), наличие кредитной задолженности без погашения её в установленные сроки, не соблюдение предписаний Центрального банка РФ и т.д. Заранее узнать о том, что какое-то учреждение оказалось в “черном” списке практически невозможно, вы можете лишь догадаться об этом по косвенным признакам, описанным выше.

В целом, за прошедшее полугодие уже можно сделать вывод о том, что политика регулятора осталась прежней. Аннулируются лицензии только в крайнем случае, когда банк не может самостоятельно справиться со своими финансовыми проблемами, и процедура санации не принесет нужного результата.

В период распространения пандемии короновируса, многие банковские учреждения действительно начали испытывать сложности, потому как объемы кредитования населения сократились примерно в 40-45% по многим направлениям, а это основной источник дохода для кредитора.

Уже в апреле этого года Центробанк выделил беспрецедентные мер поддержки в размере 500 миллиардов рублей для поддержки системообразующих банков, закрытия которых нельзя допустить.

Ожидается, что в этом году закрытие банков будет происходить по тому же сценарию, что и в прошлом. Лишатся лицензии наиболее мелкие, региональные компании, которые не имеют достаточного запаса прочности, поэтому если вы планировали обратиться за кредитом или вкладом, надо тщательно подойти к вопросу выбора.

Лучше всего, если вы доверите свои накопления проверенным учреждениям, желательно, чтобы они имели статус государственных. Ведь в этом случае государство будет предпринимать все усилия для того, чтобы сохранить его.

Что значит государственный банк? Это значит, что часть активов данной финансовой организации принадлежит гос-ву, это необязательно контрольный пакет акций, чаще всего – это примерно 30-40%. Список государственных банковских организаций представлен на этой странице.

Да, в таких учреждениях, как правило, предлагают не самые высокие процентные ставки, какие можно увидеть у коммерческих фирм, однако, здесь вы сможете быть уверенными в сохранности ваших накоплений. А за надежность иногда стоит поступиться 1-2% выгоды в доходности депозита.

Вот рейтинг банков, составленный на основании показателя “активы нетто”. Он демонстрирует, какой запас прочности есть у банка, чем больше у него в наличии собственных средств, тем крепче он “стоит на ногах”.

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2021 год

В целом, определено 6 кредитных организаций, которые прекратят свое существование в грядущем 2021 году. Пять – пройдут процедуру реорганизации в форме присоединения. То есть будут поглощены своими главными акционерами, которыми так же являются банки. Одна – просто прекратит свое существование по собственной инициативе. Стоит отметить, что она уже подала соответствующее заявление регулятору.

Примечательно, что закрытие касается далеко не только мелких игроков рынка. К таким можно отнести только две структуры из шести. По объему своих активов они находятся в четвертой сотне рейтинга всего банковского сектора. Одна – относительно заметная. В указанном списке занимает на момент подачи своего заявления ЦБ РФ 113 строчку. Еще один игрок – в ТОП-100. Два оставшихся банка и вовсе крупные – входят в 50 крупнейших банков страны.

На момент написания статьи, денежные средства на счетах юридических лиц не застрахованы. Но с января 2021 года они войдут в программу страхования АСВ. Если ваш банк закроется раньше этого времени, то считайте, что вам крупно не повезло – деньги вернуть не удаться.

В течение многих лет Центробанк проводил политику минимального вмешательства. Большинство убыточных учреждений закрывались самостоятельно, без помощи регулятора. В подобной политике есть смысл, так как излишний контроль над банковской сферой явно не пойдет ей на пользу.

К банку-нарушителю могут быть применены ряд санкций, одним из видов которых является отзыв лицензии. Если обратиться к закону «О банках и банковской деятельности» №395-I ОТ 02.12.1990, то в нем определены основания для отзыва лицензии. В статье 20 упомянутой законодательной нормы выделены две группы оснований, согласно которым лицензия банка отзывается. Причем в документе конкретно обозначено, когда нужно это сделать и когда можно.

Если вас интересует актуальный список банков, лишенных лицензии в 2021 году, то мы такие данные собрали в этой публикации, где в виде списка с названиями банков, датами отзыва и номерами лицензий вы сможете увидеть у каких же кредитных организаций были отозваны лицензии Центробанком РФ.

В первую очередь клиенту при подборе финансового учреждения необходимо обращать внимание на политику привлечения депозитов. Дело в том, что Центробанк периодически уведомляет о средних ставках по вкладам среди участников банковской системы России. На текущий момент этот параметр равен 7%. В случае если учреждение предлагает гораздо больше, клиенту стоит задуматься, ведь зачастую при попытке забрать вклад из такой структуры клиент столкнется с вечными проблемами, которые продлятся до отзыва лицензии.

Вторым параметром является отчетность банка, которую они обязаны опубликовывать один раз в квартал. Очень сильно нужно обращать внимание на резкое падение прибыли, ведь данный параметр может означать пошатнувшееся положение учреждения. Также подобным параметром может быть резкое развитие розничной сети. Банкиры крайне редко идут на подобные шаги, и массовое возрастание сети отделений может означать непродуманную политику, которая приведет к большим убыткам, и, соответственно, к осложнению финансового положения учреждения.

Десятки российских банков могут лишиться лицензий в 2021 году

Михаил Делягин, занимающий пост директора Института проблем глобализации отмечает, что темпы уничтожения банковской системы в стране несколько замедлились. После того, как у крупных банков были отозваны лицензии в 2021 году, рвение ЦБ РФ несколько уменьшилось. Некоторые эксперты ожидали, что сотрудники ведомства начнут работу с управляющими пенсионными и страховыми компаниями. Однако в декабре 2021 года стало известно, что регулятор решил отобрать лицензии у пяти крупных форекс-дилеров, управляющих ценными бумагами. В чёрный список попали — “Форекс клуб”, “Фикс трейд”, “Трастфорекс”, “Альпари форекс” и “Телетрейд групп”.

В 2021 году более 60 банков в России могут лишиться своих лицензий. За последние четыре года Банк России отозвал лицензии 350 кредитных учреждений. Это ещё не предел, глава ЦБ РФ предупредила вкладчиков, что отзыв лицензий будет ещё продолжаться на протяжении двух-трёх лет.

Основными факторами, которые будут обусловливать отзыв лицензий в 2021 году, «Эксперт РА» называет нарушения банками требований антиотмывочного законодательства, а также планы ограничить число банков, имеющих право выдавать банковские гарантии по госконтрактам, за счет введения требования по кредитному рейтингу. На каждый из этих факторов будет приходиться до 40% отзывов лицензий. Причем в этом случае речь идет о некрупных банках, которые не входят в число топ-50 по размеру активов, отметила младший директор «Эксперт РА» Людмила Кожекина.

Банк России взял на санацию еще один крупный банк. Им стал Московский индустриальный банк, занимающий 33-е место по размеру активов среди российских банков. В Госдуме говорят о том, что новых случаев санации банков из топ-50 не предвидится. При этом эксперты считают, что отзывать лицензии в 2021 году ЦБ будет так же активно, как и раньше. С рынка могут уйти в этом году около полусотни банков.

Банк России приказом от 23.07.2021 № ОД-1533 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью Небанковская кредитная организация «Русское финансовое общество» НКО «Русское финансовое общество» (ООО) (рег. № 3427-К, г. Москва). По величине активов кредитная организация занимала 360 место в банковской системе Российской Федерации.

«НКО «Русское финансовое общество» не является участником системы страхования вкладов», — предупредили в ЦБ.

Банк России принял такое решение, руководствуясь тем, что НКО «Русское финансовое общество» допускала нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Деятельность НКО «Русское финансовое общество» характеризовалась вовлеченностью в проведение непрозрачных операций, направленных на осуществление расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино, букмекерскими конторами. Кроме того, кредитной организацией проводились сомнительные операции, связанные с выводом за рубеж и обналичиванием денежных средств.

В НКО «Русское финансовое общество» назначена временная администрация Банка России, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Наименование банка	Город	Причина	Дата
Бинбанк	Москва	Ликвидация	01.01.2019
Бинбанк Диджитал	Москва	Ликвидация	01.01.2019
Еврокапитал-Альянс	Переславль-Залесский	Отзыв	25.01.2019
Камчаткомагропромбанк	Петропавловск-Камчатский	Отзыв	30.01.2019
Радиотехбанк	Нижний Новгород	Отзыв	31.01.2019
АРБ-Инкасс	Москва	Отзыв	15.02.2019
Жилстройбанк	Москва	Ликвидация	01.03.2019
Роскомснаббанк	Уфа	Отзыв	07.03.2019
Банк АВБ	Тольятти	Слияние	07.03.2019
РТС-Банк	Тольятти	Отзыв	14.03.2019
МРБ	Москва	Отзыв	28.03.2019
КБ Иваново	Иваново	Отзыв	05.04.2019
Аспект	Москва	Отзыв	12.04.2019
Тройка-Д Банк	Москва	Отзыв	17.04.2019
Холдинвестбанк	Москва	Отзыв	26.04.2019
Балтийский Банк	Санкт-Петербург	Слияние	08.05.2019
Кемсоцинбанк	Кемерово	Отзыв	31.05.2019
ДельтаКредит	Москва	Слияние	01.06.2019
Взаимодействие	Новосибирск	Отзыв	06.06.2019
Прайм Финанс	Санкт-Петербург	Отзыв	06.06.2019
МПСБ	Саранск	Слияние	08.07.2019
Банкхаус Эрбе	Москва	Слияние	10.07.2019

Банковский исход. Более 30 банков лишатся лицензии в 2021 году

500 000 000 долларов. Что Илья Трабер продал Аркадию Ротенбергу и «Газпрому»
Смольный развязал кредиты. Чиновники ждут федеральных денег на ЗСД и трамваи, Минфин щурится
В Смольном рассказали, когда учителя начнут получать выплаты по 10 тысяч рублей
Visa хочет поднять комиссии за оплату картами в магазинах
Минсельхоз обвинил «период шашлыков» в подорожании мяса
Инфляция в России поставила пятилетний рекорд
Деньги и счета пенсионеров начали страховать от мошенников
Банк «Санкт-Петербург» ежемесячно выплатит 50% кэшбека по партнерской программе
Российским медикам заплатят по 200 рублей за каждого привитого пациента
Ростелеком собирается продавать офисное оборудование