Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Расчётный счёт в сбербанке для ИП тарифы 2021». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
English中文版English中文版
Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, 19© 1997—2021 ПАО Сбербанк.
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.
Тарифы РКО, условия обслуживания и документы
Для начала сотрудничества нужно подготовить комплект документов в установленной форме. В нашем случае это паспорт, свидетельство ОГРНИП, справки из ИФНС, ИНН. По российским законам для этой организационной формы открывать р/с не обязательно — можно ограничиться оформлением карточки для расчетов. Но если предполагаются операции между юрлицами, то они предполагают именно безналичный характер. Кроме того, без этого не получится установить на своей точке платежный терминал. Когда вам откроют счет, к нему для удобства можно подключить карточку физлица — тогда переводы будут доступны без выплаты процентов.
При необходимости номер р/с можно получить удаленно, используя сервис дистанционного резервирования на сайте. Для этого заполните анкету, и через пять минут вам сообщат необходимую информацию. Вы сможете сразу указывать его в соглашениях, а после того как принесете документы, у вас появится полный доступ ко всем опциям. Для этого в течение 30 календарных дней после регистрации в отделение необходимо предоставить комплект бумаг.
После проверки специалисты дадут совершать расходные операции, в том числе с помощью «Сбербанк Бизнес Онлайн». Оформление карты с образцами подписей и оттиска печати не обязательно — она потребуется лишь в случае, если вы намерены совершать приходно-расходные операции во время личного визита в кредитную организацию.
Главной особенностью предлагаемых Сбербанком условий сотрудничества для ИП выступает возможность открыть расчетный счет бесплатно, независимо от выбранного клиентом тарифа и пакета услуг. Не менее важным преимуществом работы выступает наличие сразу нескольких разных тарифов, что позволяет каждому предпринимателю подобрать подходящий именно для него. Целесообразно в данном разделе статьи рассказать о каждом из них подробнее.
Основные условия 5-ти действующих сегодня пакетов банковских услуг по расчетно-кассовому обслуживанию ИП от Сбербанка выглядят следующим образом:
- Легкий старт. Главный плюс этого пакета заключается в отсутствии платы за ведение счета в пределах установленного количества финансовых операций. За каждый перевод сверх лимита клиенту придется платить. Максимальный лимит выплат без комиссии на счета физлица, открытые ИП, равняется 150 тыс. руб. Данный пакет подойдет предпринимателям с малым количеством банковских операций;
- Удачный сезон. Заключение договора на РКО по этому тарифу предусматривает ежемесячную оплату в размере 690 руб. В эту стоимость включены 5 любых платежей, при превышении указанного количества за каждую операцию взимается плата в размере 49 руб. Бесплатные выплаты на счет физлица ограничиваются 150 тыс. рублей. Платежи сверх указанной суммы предусматривают комиссию, равную 1%;
- Хорошая выручка. Стоимость пакета составляет 1090 руб./мес. Он включает 10 любых платежей, возможность внести на счет через банкоматы в пределах 100 тыс. руб. без комиссии, а также бесплатный перевод на счет физлица до 150 тыс. рублей ежемесячно;
- Активные расчеты. Стоимость ежемесячного обслуживания равняется 2,49 тыс. руб. Это позволяет осуществлять 50 переводов, причем за каждую операцию сверх лимита взимается плата в размере 16 руб. за платежку;
- Большие возможности. Стоимость тарифа – 12,99 тыс. руб., которые вносятся ежемесячно. Он включает любые внутренние операции по счету и 100 внешних платежей. Допускается снятие наличных без комиссии в пределах 500 тыс. рублей.
Важно отметить, что аналогичные тарифы действуют в Сбербанке и для ООО. Однако, чтобы ими воспользоваться, юридическое лицо должно относиться к малому бизнесу.
Для оформления РКО вы можете обратиться в офис Сбербанка или направить онлайн-заявку на его официальном сайте. Чтобы открыть счет, нужно подготовить пакет документов. Для ООО и индивидуальных предпринимателей перечень бумаг будет разным (подробнее см. ниже).
Чтобы открыть счет, юрлицам и ИП нужно:
- Подать заявку на РКО в офисе банка или онлайн. Второй способ очень экономит время. На предварительном этапе вы можете согласовать условия РКО с менеджером банка. Если вы оформляете заявку онлайн, выберите тариф РКО и нажмите «Открыть счет» в карточке с его описанием.
- Укажите на открывшейся странице свое имя и номер телефона, по которому перезвонит представитель банка. Если вы отправляете запрос, вы автоматически соглашаетесь с обработкой персональных данных.
- Согласуйте с менеджером условия счета, который вы планируете открыть, время визита в отделение банка и перечень документов, которые нужно взять с собой. Вы можете задать интересующие вопросы по телефону, в онлайн-чате на сайте или непосредственно в офисе.
- Придите в отделение Сбербанка с перечнем нужных бумаг. Если вы используете печать, возьмите ее с собой, чтобы заключить договор на открытие счета.
ИП доступно дистанционное оформление РКО. Чтобы зарезервировать расчетный счет онлайн, требуется смартфон с операционной системой Android от 5.0 и iOS (версии от 13.0), который поддерживает NFC-технологию. Зайдите в личный кабинет по Сбер ID – единой учетной записи для авторизации в сервисах Сбербанка и его партнеров – и укажите в анкете необходимые данные. После подписания документов электронной подписью dSign вы сможете пользоваться расчетным счетом.
Обратите внимание! Воспользоваться онлайн-оформлением могут только совершеннолетние предприниматели.
Расчетный счет для ИП в СберБанке
При подключении к зарплатному проекту по договору РКО предприниматели получают ряд преимуществ:
- Возможность начислять зарплату на карты сотрудников в любом регионе в течение 10 минут, в том числе в выходные и праздничные дни.
- Бухгалтеру не нужно тратить время на формирование индивидуальных платежных поручений – формируется универсальный шаблон для реестра на зачисление денег сотрудникам. Средства списываются, когда на расчетном счете есть достаточная сумма. Шаблон впоследствии используется для повторных выплат, при необходимости его легко скорректировать.
- Чтобы перечислить зарплату, не нужно обналичивать деньги, предприятие избегает затрат на хранение, перевозку и выдачу наличных.
- Компания может заменить бумажный документооборот на электронный.
- Зарплатным клиентам Сбербанк предлагает выгодные кредиты. Заемщики могут воспользоваться льготной процентной ставкой. Для оформления займа не требуется подтверждать доход.
- Сотрудникам не нужно посещать отделение ПАО Сбербанк, чтобы забрать корпоративные карты – их доставит в офис заказчика курьер. Если у работника уже есть пластик Сбербанка, достаточно обратиться в офис, чтобы перевести платежный инструмент в статус зарплатного.
Подайте заявку на подключение проекта в офисе или воспользуйтесь сайтом банка, оформив запрос в приложении Бизнес Онлайн.
Предприниматели, которые пользуются сервисом ВЭД, подписывают и передают в органы Федеральной таможенной службы документы онлайн. Переводить деньги ООО и ИП могут в том числе в мобильном приложении Сбербанка. Транзакции не требуют авансовых платежей. Электронный документооборот сокращает время работы с иностранными контрагентами в любой точке мира.
Бухгалтеры клиентских компаний получают консультации и помощь в проведении валютных сделок. Сбербанк гарантирует составление документов в соответствии с действующим законодательством. Менеджеры Сбербанка проводят экспертизу договоров, оценивают риски финансовых операций, при необходимости дают предпринимателям рекомендации.
ООО и ИП могут открыть валютный счет. В этом случае действует один тариф – «ВЭД без границ». При оформлении пакета услуг открывается два счета – рублевый и валютный (в долларах, евро или юанях).
Индивидуальные предприниматели могут переводить до 150 тыс. руб. физлицам без комиссии. ООО платит банку 0,5% от суммы. За переводы свыше 150 тысяч для юридических лиц и ИП комиссия будет одинаковой:
- от 150 до 300 тыс. руб. – 1%;
- от 300 тыс. до 1,5 млн руб. – 1,7%;
- от 1,5 до 5 млн руб. – 3,5%;
- более 5 млн руб. – 8%.
За перечисление валюты переплата составляет 0,1% от суммы (минимум 15, максимум 200 долларов). Комиссия за операции за рубежом составляет 0,1% от суммы (минимум 10 долларов). СМС-уведомление обойдется в 199 руб. в месяц. Для новых клиентов в течение 4 месяцев действует льготный вариант конвертации: перевод суммы из одной валюты в другую рассчитывается по текущему курсу ЦБ, затем к полученному результату прибавляется 20 копеек.
Стоимость ежемесячного обслуживания по валютному счету — 3 990 рублей в месяц.
Есть несколько вариантов услуг для торговых и сервисных предприятий:
- Торговый эквайринг. Подходит кафе, тренажерным залам, салонам красоты, магазинам и другим точкам обслуживания, в которых принимаются платежи. Эквайринг для торговых точек подразумевает подключение платежных терминалов с возможностью бесконтактной оплаты. Средства от оплаты товаров и услуг зачисляются на расчетный счет на следующий рабочий день. Программное обеспечение, установленное на кассовом аппарате, совмещается с любой версией 1С.
- Интернет-эквайринг. Удобно использовать компаниям и ИП для продаж через онлайн-магазины, соцсети и мессенджеры. При подключении интернет-эквайринга предприниматель может использовать систему экспресс-кредитования «Покупай со Сбербанком». Стоимость обслуживания зависит от оборота (1% поступлений). Настройка API происходит в течение 3 дней. Система платежей интегрируется с популярными решениями CMS (1С-Битрикс и др.).
- Эквайринг для службы доставки. Курьеры, такси, продавцы-консультанты и онлайн-магазины могут принимать оплату наличными и по карте, а также по графическому коду. Для этого нужно настроить API в сервисе Сбербанка Бизнес Онлайн. Работники службы могут печатать чек как в кассе, так и в переносном терминале. Решение соответствует ФЗ № 54.
При этом можно обойтись без аренды специального оборудования. Чтобы принимать безналичные платежи, нужно настроить программный интерфейс на сайте или в мобильном приложении Сбербанк Бизнес Онлайн для использования QR-кодов. Они могут быть размещены в виде наклейки на витрине или ценнике, на экране смартфона или на сайте интернет-магазина. Информация о платеже отображается в приложении Сбербанка. Комиссия от оборота составляет 0,6%, плата за обслуживание не взимается. Использование QR-кодов подходит небольшим компаниям, которые принимают платежи по безналичному расчету.
Обратите внимание! Пробивать чеки на кассе при этом все равно обязательно.
ИП и представители ООО должны предоставить разные комплекты бумаг для оформления РКО.
Индивидуальному предпринимателю следует прийти в офис банка лично. С собой необходимо взять паспорт и доверенность на управление расчетным счетом.
Если ИП уже исполнилось 16, но еще нет 18 лет и он признан дееспособным, нужно предоставить один из документов на выбор:
- свидетельство о браке;
- справка органов опеки о признании гражданина полностью дееспособным;
- документ, подтверждающий аналогичное решение суда.
Если ИП еще нет 18 лет и он не признан дееспособным, для открытия счета потребуется согласие родителей или опекунов.
Чтобы открыть счет, руководителю ООО нужно лично прийти в офис банка и предоставить следующие документы:
- паспорт;
- устав компании, учредительный договор или электронный архив из ИФНС;
- документ о назначении руководителя или продлении его полномочий.
Если управление расчетным счетом доверено кому-то из сотрудников ООО, нужно, чтобы он пришел в офис со своим паспортом и документом, который подтверждает его полномочия.
Дополнительные документы:
- госконтракт или выписка из него, если компания или индивидуальный предприниматель работает с государственным заказом;
- документ, подтверждающий право проживать на территории РФ – для иностранных граждан;
- лицензия – если предприниматель работает с государственной тайной;
- СНИЛС – для тех, кто планирует работать с электронным документооборотом;
- лицензии или патенты – если деятельность предпринимателя лицензируется.
Зарегистрированным в иностранном государстве компаниям и ИП, в соответствии с ФЗ № 173 и ФЗ № 340, следует предоставить банку налоговый идентификатор.
Полезный совет. Чтобы сократить время оформления РКО, следует зарезервировать счет онлайн. После подачи заявки номер р/с будет присвоен за 5 минут. ИП сможет сразу пользоваться счетом при заключении договоров с партнерами. Полный доступ к функциям РКО появится после того, как в банк будут переданы необходимые документы. Чтобы перейти к банковскому обслуживанию, нужно прийти в офис в течение 30 дней с момента резервирования счета.
Открыть расчетный счет ИП в Сбербанке
Отдельные варианты есть для индивидуальных предпринимателей и ООО. Программы отличаются стоимостью обслуживания, количеством бесплатно производимых платежей, комиссиями за снятие и внесение наличных.
Популярные тарифы на РКО:
- Легкий старт;
- Набирая обороты;
- Полным ходом.
Все три вида предполагают ведение одного счета, перевод средств со счета юридического лица на счет другой компании в ПАО Сбербанк любое количество раз. Дополнительно к каждому расчетному счету выпускается бизнес-карта.
Клиенты могут воспользоваться и услугой по приему средств через удаленные устройства самообслуживания. Это актуально для тех, кто работает в интернет-торговли. Денежные средства, направленные на выплаты зарплаты, социальные платежи, не требуют оплаты комиссий, не учитываются в лимиты по бесплатным операциям.
Снятие наличных происходит под процент. Стоимость зависит от условий выбранного тарифа и сумм. Чем выше последние, тем больше процент придется заплатить. Максимальные проценты обозначены для сумм от 5 млн. рублей по любым программам.
Сбербанк предлагает воспользоваться дополнительными услугами, позволяющими сделать работу более удобной:
|
Услуга |
Описание |
|
Бизнес-карта |
Позволяет получить доступ к банковскому счету, обналичивать средства, пополнять счет, совершать покупки и устанавливать лимиты. |
|
Эквайринг |
Есть торговый вид и интернет-эквайринг. Первый предполагает, что клиентам предоставляются POS-терминалы, с разными видами подключения, оборудование. Интернет-эквайринг предполагает удобную интеграцию сайтов и мобильных приложений, прием платежей через соц. сети, мессенджеры. |
|
Валютный контроль |
Актуален для бизнесменов, сотрудничающих с зарубежными партнерами. В услугу входит открытие счета в банка, проверка и подготовка документов для заключения договора, работа с персональным менеджером. |
|
Зарплатный проект |
Позволяет производить своевременные выплаты сотрудникам компании, сокращать расходы на кассовое и бухгалтерское обслуживание. |
Дополнительно предоставляются бонусы для тех клиентов, которые решили впервые воспользоваться услугами Сбербанка. Они могут получить от партнеров выгодные услуги, скидки и подарки.
Все клиенты предоставляют оригиналы и копии документов:
- Паспорт доверенного лица.
- Доверенность на управление счетом.
Юридические лица приносят:
- Устав.
- Учредительный договор.
- Документы, подтверждающие избрание или назначение руководителя.
- Бумаги, подтверждающие полномочие доверенного лица.
Сбербанк предлагает тем, кто только открывает свое дело, воспользоваться тарифом Легкий старт. Он предполагает бесплатное открытие без посещения офиса, бесплатное обслуживание и возможность использовать сервисы от партнеров банка. По тарифу до трех платежей бесплатно, выгодные условия снятия наличных по бизнес-карте. Можно делать платежи на счета других банков без оплаты дополнительных комиссий. Клиентам предоставляется и длинных платежный день. На счета клиентов СберБизнеса он составляет с часу ночи до 00:00.
Юридическим лицам и предпринимателям предлагается воспользоваться бонусами:
- Программой 1С: БизнесСтарт. Позволяет подавать отчетность онлайн, заполнять первичную документацию и совершать продажи, рассчитывать зарплату, отпуска, получать консультационную и техническую поддержку в круглосуточном режиме.
- HeadHunter. Сервис помогает экономить на комплектации штата. Клиенты получают доступ на 7 дней к базе резюме, возможность размещать вакансии. Предложение актуально исключительно для прямых работодателей.
- MyTarget. Рекламная кампания, проведенная на этой платформе, позволяет привлечь трафик на сайт, установить удобное мобильное приложение для работы, проводить продажи к глобальной паутины и продвигать группы в социальных сетях. Максимальный бонус – 75 тыс. рублей.
- ВКонтакте. При пополнении счета на 10 тыс. рублей и активации промокода сумма удваивается. Воспользоваться акцией можно исключительно в новом, только что созданном кабинете.
Сбербанк предлагает и другие бонусы от своих партнеров.
Сбербанк позиционирует себя как самый надёжный российский банк, и это во многом так, ведь его основным учредителем и акционером является Центральный банк. По финансовым показателям Сбербанк занимает первое место в России, а в 2016 году он стал ещё и самым прибыльным банком мира. Впечатляет также полуторавековая история банка и география отделений (более 15 000 только по России).
В последние годы Сбербанк серьёзно улучшил уровень клиентского обслуживания. Раньше клиенты часто жаловались на низкую квалификацию служащих, длительное прохождение платежей, сбои в работе онлайн-банкинга, высокую комиссию за ведение счетов. Тарифы на открытие счёта для ИП в Сбербанке тоже были выше средних по рынку. Однако сейчас Сбербанк делает всё, чтобы привлечь мелкий бизнес с небольшими оборотами, в том числе, предоставляя бесплатное обслуживание расчётного счёта для ИП.
Сейчас открытие расчётного счёта в Сбербанке бесплатно на всех тарифах, хотя раньше эта услуга стоила 3 000 рублей. Но за оформление карточки с образцами подписей комиссия всё-таки взимается – от 450 рублей.
Линейка тарифных планов на РКО для ИП выглядит достаточно привлекательно. Так, ведение расчётного счёта в месяц на разных тарифах стоит:
- Легкий старт – 0 рублей;
- Набирая обороты – 990 рублей;
Есть и более дорогие тарифы, которые больше подходят для крупных организаций:
- Полным ходом – 3490 рублей;
- ВЭД – 3990 рублей.
Важный нюанс для предпринимателей – каждый месяц вы можете выводить с расчётного счёта в Сбербанке до 150 000 рублей в месяц совершенно бесплатно, при превышении этого лимита взимается комиссия 1% от переведенной суммы.
Будучи крупнейшим кредитным учреждением в стране, Сбербанк открыть счет для ИП предлагает на различных условиях. Вполне возможно на первом этапе обслуживаться бесплатно, если операций немного, в таком случае и заключение договора произойдет бесплатно. Подробнее об этом можно узнать на сайте при выборе тарифа «Легкий старт».
Но выбирая конкретную кредитную организацию, с которой наиболее выгодно заключить договор расчетно-кассового обслуживания, надо ориентироваться и на долгосрочные перспективы сотрудничества. Поэтому необходимо взвесить все условия:
- стоимость обслуживания;
- предоставляемые возможности по работе с онлайн-банкингом;
- удобство и оперативность взаимодействия и т. д.
Любая кредитная организация сейчас располагает сайтом и телефоном для быстрой связи и привлекает клиентов различными выгодными условиями, не отстает и Сбербанк: открыть расчетный счет для ИП он обещает в течение часа при обращении в офис.
Обычная процедура при заключении договора расчетно-кассового обслуживания заключается в подготовке бланков клиентом и предоставлении их специалисту для подписания соглашения. Нюансы касаются особенностей заверения копий. Сбербанк обычно самостоятельно изготавливает копии и заверяет их, но за эти услуги взимается определенная плата, размер ее зависит от региона. Также заверение карточки подписей ответственных лиц (оформляющих письменные бланки индивидуального предпринимателя для кредитной организации) и печати (при наличии) производится таким же образом, при специалисте СБ.
Для того чтобы открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке, можно начать с удобной опции, предлагаемой банком, — получение номера р/с онлайн заранее, до визита в банк. Это поможет значительно сэкономить время оформления документов.
Расчетный счет для ИП в Сбербанке: тарифы 2021 выгодные или нет
Открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке обладает указанными выше преимуществами, кроме того, Сбербанк имеет самую широкую сеть отделений и филиалов по стране. Следующим шагом — после получения номера р/с онлайн — будет визит в удобное отделение банка с пакетом документов. Часть документов нужно будет принести с собой, другие будут оформлены прямо в банке.
- О банке
- Тарифы на РКО в Сбербанке для ИП и ООО
- Расчетный счет для ИП в Сбербанке
- Расчетный счет для ООО в Сбербанке
- Как открыть расчетный счет в Сбербанке
- Услуги Сбербанка для юридических лиц и ИП
При подключении тарифного плана важно правильно выбрать пакет услуг, чтобы не переплачивать, но иметь достаточно возможностей для ведения бизнеса. Для выбора наиболее подходящего тарифа следует учесть несколько факторов:
- количество платежей в месяц;
- сумму, которую планируете вносить на счет;
- размер переводов со счета;
- как часто будут поступления – каждый месяц или в сезон.
Для начинающих бизнесменов идеально подойдет ТП Легкий старт, для владельцев сезонного предприятия – Удачный сезон, тариф Хорошая выручка рекомендован ИП, много работающим с наличными, а Большие возможности – отличный выбор для крупной компании.
- Тест-Драйв для новых клиентов. Актуально, если бизнес зарегистрирован более полугода назад. В этом случае Сбербанк предоставит возможность бесплатно пользоваться открытыми реквизитами в течение трех месяцев (месяц открытия плюс два следующих месяца).
- Бонусы от партнеров новым клиентам. Партнеры — myTarget, ВКонтакте, Яндекс, hh. Можно получить до 100 000 рублей на рекламную компанию в интернете и бесплатные услуги по поиску работников на hh.
- Выпуск бизнес-карты. Сбербанк для всех клиентов-юридических лиц выпускает карту, привязанную к расчетному счету. Этой картой предприниматель может совершать любые операции через банкоматы и расплачиваться в магазинах и интернете.
- Онлайн-банк для бизнеса. Это специальный сервис Сбербанка для ИП и юридических лиц. Огромный функционал, совершение любых операций, подключение онлайн-бухгалтерии, заявки на кредиты и вклады, выставление счетов, отчетность, аналитика и пр.
- Индивидуальные предприниматели могут бесплатно отправлять переводы физическим лицам вне зависимости от выбранного тарифа (до 150 000 рублей суммарно ежемесячно).
- Если клиент будет активно пользоваться счетом, он может рассчитывать на специальные предложения о кредитовании. Его ждет упрощенная процедура выдачи ссуды, большие лимиты и низкие ставки.
- Улучшенные депозитные программы для действующих клиентов, которые пользуются Сбербанк Бизнес Онлайн. Повышенные процентные ставки, плюс действует программа по начислению процентов на остаток клиентских средств (при хранении не менее 500 000 рублей).
Прежде чем думать о том, как открыть счет в Сбербанке, ознакомьтесь с предлагаемыми им тарифами. Компания разработала пять основных тарифов, каждый из которых ориентирован на те или иные потребности бизнеса:
- Легкий Старт. Для тех, кто делает первые шаги в бизнесе. Такие клиенты могут открыть счет для ИП в Сбербанке и пользоваться им совершенно бесплатно без всяких условий. Пакет ориентирован на бизнес с небольшими оборотами. По этому тарифу можно зарегистрировать только один счет. Если нужно получить несколько реквизитов, выберете любой другой пакет.
- Удачный сезон. Ориентирован на сезонный бизнес или на виды деятельности, при которых не нужно совершать много платежных операций. Обслуживание стоит 490 рублей каждый месяц.
- Хорошая выручка. Для предпринимателей, которые активно пользуются счетом, совершают различные операции, включая внесение наличных. Отлично подходит для торговли. Можно бесплатно вносить до 100 000 рублей ежемесячно, совершать до 10-ти переводов, снижена комиссия за выдачу наличных. Обслуживание стоит 990 рублей ежемесячно.
- Активные расчеты. Для тех, кто совершает много платежей разного типа. В этом случае бесплатно можно совершать уже до 50-ти платежей и переводов в адреса физических и юридических лиц, а после тарификация идет по сниженной цене. Обслуживание стоит 2 490 рублей ежемесячно.
- Большие возможности. Для бизнеса с большими оборотами. В этом случае предлагает Сбербанк открыть расчетный счет для ИП на лучших условиях, но цена вопроса будет соответствующей — 8 600 рублей ежемесячно. Бесплатны все внутренние переводы и 100 внешних, на счета физических лиц можно отправлять бесплатно до 300 000 рублей в месяц, внесение на счет денег через бизнес-карту проводится без комиссии на сумму до 500 000 рублей в месяц, аналогичный лимит установлен на обналичивание.
Важно! По тарифу «Большие возможности» не действует акция, позволяющая пользоваться расчетным счетом бесплатно в течение трех месяцев.
Предприниматель в любой момент может сменить действующий тарифный план. Смена проводится через Сбербанк Бизнес Онлайн. После принятия заявки новый тариф начнет действовать с 1-го числа следующего месяца.
Как ИП открыть расчетный счет в Сбербанке
Предварительно узнайте, какие именно документы нужны для подключения РКО. Уточнить информацию можно в офисе или по телефону горячей линии. Посетите отделение банка, предоставьте менеджеру документы, пройдите регистрацию. В течение трех дней документы будут проверены, после чего открывается счет.
Важно! Позволяет Сбербанк открыть расчетный счет для ИП только в офисах, где есть отделы обслуживания юридических лиц. Они располагаются не в каждом отделении, поэтому заранее уточните информацию.
Вы можете выбрать любой вариант того, как открыть расчетный счет, сделать это дистанционно или стандартно в офисе. Но при любом раскладе обязательно подключитесь к онлайн-банку для бизнесу. Этот сервис позволяет практически все финансовые операции проводить через интернет, не посещая офис Сбербанка. Он действует в любой точке мира и без ограничений по времени.
Тарифы на открытие РКО для ИП во всех финансовых организациях примерно одинаковые:
- Разовый платеж за открытие – от 0 рублей.
- Комиссия за ежемесячное обслуживание – от 0 до 7500 рублей.
- Комиссия за каждый денежный перевод – от 5 рублей.
- Комиссия за внесение наличных – от 0 рублей.
- Комиссия за снятие денег – в среднем 1%.
Платные и бесплатные тарифы РКО для ИП подробно расписаны в сводной таблице, информация взята с официальных сайтов кредитных учреждений и обновлена в сентябре 2021 года.
у меня у самой 2 карты тинькофф, кредитная и дебетовая. кредитной редко пользуюсь, а тинькофф блэк каждый день. постоянно получаю кэшбек от банка, суммы каждый месяц выходят немаленькие. хватает не только на пироженки, но и всякие приятные женские мелочи. получается, что они мне достаются бесплатно. ведь специально для получения кэшбека я ничего не делаю. просто покупаю продукты и вещи там, где мне удобно, и за это получаю приятный бонус. с карты удобно также оплачивать различные услуги, через мобильное приложение тинькофф все делается быстро и просто. ну и само приложение яркое и красочное, не унылое, как большинство банковских онлайн сервисов.
- Сравнение тарифов
- все РКО
- недорогие
- с онлайн-открытием
- c быстрым открытием
- с бесплатным открытием
- с бесплатным обслуживанием
- с торговым эквайрингом
- с интернет-эквайрингом
- с мобильным эквайрингом
- с процентом на остаток
- валютные счета
- Для ИП
- с эквайрингом для ИП
- с интернет-эквайрингом для ИП
- выгодные банки для ИП
- Для ООО
- для юридических лиц
- с овердрафтом для юр лиц
- рейтинг банков для юридических лиц
- Для бизнеса
- с овердрафтом для бизнеса
- лучшие банки для МСБ
- депозиты для бизнеса
- Банковская гарантия
- банковская гарантия 44-ФЗ
- банковская гарантия 223-ФЗ
Тарифы в Сбербанк Бизнес Онлайн для пользователей системы в 2021 году
Расчетный счет — это главный финансовый инструмент для расчетов между предпринимателями. С его помощью отправляют и получают переводы, вносят платежи в ФНС и ПФР, перечисляют зарплату сотрудникам и пр. Все эти операции проводятся удаленно через онлайн-банк для бизнеса.
Теоретически ИП и ООО могут работать без расчетного счета, но в реалиях 2021 года такая деятельность будет неполноценной. Например, по российскому законодательству бизнесу запрещено заключать договора на сумму больше 100 000 рублей, если оплата по ним проводится наличными.
Кроме того, есть и другие моменты:
- Трудности с заключением контрактов. Большое число контрагентов предпочитают безналичную оплату.
- Сложность с внесением обязательных бюджетных платежей. Придется идти в банк или на почту, чтобы сделать перевод.
- Потеря прибыли. Только при наличии расчетного счета можно подключиться к эквайрингу и принимать платежи с банковских карт.
- Без счета сложно отчитываться перед ФНС, тем более это касается налогов ООО.
Большинство юридических лиц открывают расчетный счет сразу после регистрации бизнеса. Стоимость услуги РКО невысокая, проще сразу подключиться и полноценно вести бизнес.
Проанализировав тарифы и условия обслуживания в Сбере, можно выделить следующие плюсы:
- наличие тарифа для начала бизнеса с бесплатным обслуживанием;
- при отсутствии операций плата за обслуживание не берется;
- преимущества при оплате сразу 6 или 12 месяцев обслуживания;
- возможность подключения к РКО без посещения офиса;
- выдача привязанной к расчетному счету бизнес-карты;
- удлиненное время проведения платежей;
- различные услуги для бизнеса, включая факторинг, лизинг, кредиты и пр.;
- предоставление сервисов бухгалтерии, электронный документооборот, юридические услуги и пр.;
- тариф ВЭД для тех, кто ведет расчеты с иностранными фирмами;
- бонусы при открытии счета от партнеров Сбербанка.
Бизнес-клиенты Сбербанка получают бесплатный доступ к онлайн-банкингу СберБизнес. Кроме стандартных платежных операций тут ведут бухгалтерию, документооборот, управляют бизнес-картами и др.
Для нового бизнеса Сбер разработал отдельный лояльный тариф «Легкий старт», где нет платы за обслуживание. В пакет также включены 3 бесплатных платежа на счета, открытые в других банках (платежи внутри Сбербанка 0 рублей).
На начальном этапе должно хватить пакета услуг «Легкий старт». Но по мере развития дела можно подключиться на тарифный план, предлагающий продвинутые финансовые возможности.
Если ИП или ООО перейдет со стартового тарифа на другой повышенный, с него просто возьмут абонентскую плату.
Дополнительные услуги и сервисы для начинающих бизнесменов:
- Онлайн-регистрация малого бизнеса (ИП или ООО с одним учредителем). Банк сам сформирует пакет документов и направит в ФНС.
- Бесплатные консультации по открытию и регистрации бизнеса, по трудовому праву. Круглосуточная юридическая поддержка.
- Бесплатное подключение к эквайрингу с промо-тарифом на первые два месяца.
- Бесплатное размещение вакансии на сайте Работа.ру.
В тарифную линейку Сбербанка входят 4 пакета услуг. Три из них — основные. Есть и отдельный тарифный план ВЭД для тех, кто ведет международный бизнес.
| Тариф | Легкий Старт | Набирая Обороты | Полным ходом |
|---|---|---|---|
| Абонентская плата в месяц | 0 рублей | 990 рублей | 3 490 рублей |
| Количество бесплатных платежей | 3 штуки, далее 199 руб. |
10 штук, далее по 100 руб. |
50 штук, далее по 100 руб. |
| Вывод на карту физ. лица для ИП | без комиссии до 150 000 |
без комиссии до 450 000 |
|
| Вывод на карту физ. лица для ООО | 0,5% до 150 000 |
бесплатно до 300 000 |
|
Если новый клиент зарезервирует тариф «Набирая обороты» или «Полным ходом», он получает 2 месяца обслуживания по цене в 1 рубль.
Ориентирован на клиентов, которые только открывают бизнес. Ведение счета бесплатное, но опций мало. В пакет входят только 3 бесплатных платежных поручения. Остальные обойдутся в 199 рублей каждый.
Этот пакет предприниматели выбирают чаще за его стоимость, которая будет еще ниже, если воспользоваться акцией и оплатить 6 или 12 месяцев сразу. 10 платежей бесплатные, за последующие Сбер берет по 100 рублей за каждый.
Пополнение и снятие комиссия ниже, чем на Легком старте.
Для предпринимателей ведущих международный бизнес создан отдельный тариф — «ВЭД без границ». Валютные операции предполагают соблюдение законодательства, и Сбербанк в рамках этого тарифа осуществляет тарифный контроль и документальное оформление транзакций.
Если рассматривать сколько стоит тариф ВЭД, то Сбербанк фиксировано берет по 3 990 рублей ежемесячно. Кроме валютного контроля дается льготный курс конвертации. Новые клиенты получают плюс 20 копеек к курсу в первые 4 месяца после заключения договора на обслуживание.
В рамках пакета открывается один рублевый счет и один валютный (в долларах, юанях или евро). За клиентом закрепляется персональный менеджер, который ведет документооборот, дает консультацию по валютным операциям и процентам.
Это отличный тариф, который Сбербанк запустил относительно недавно. Данный пакет услуг позволяет:
- Открыть расчетный счет — Бесплатно;
- Ежемесячное обслуживание — Бесплатно;
- Первые 3 платежа — Бесплатно;
- + 1 год обслуживания карты;
- Открытие счета и резервирование за 5 минут (вы сразу можете пользоваться счетом!);
- Интернет-банкинг и мобильный банк — Бесплатно;
Вы можете выбрать готовый пакет услуг, который уже включает набор функций от Сбербанка. Если же ни один из них вас не устроит, то банк предлагает оформить договор-конструктор, в который можно включить только те функции, что понадобятся конкретно при ведении вашего бизнеса. В таблице представлено 4 базовых пакетов услуг, которые вы можете подключить онлайн или обратившись в отделение Сбербанка.
| Пакет услуг | Абонентская плата | Количество бесплатных электронных платежей в месяц, шт. | Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИП | Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО |
| Легкий старт | 0 р./мес. | 3 | до 150 тыс. р. | только с комиссией |
| Набирая обороты | 990 р./мес. | 5 | до 150 тыс. р. | только с комиссией |
| Полным ходом | 3490 р./мес. | 50 | до 450 тыс. р. | до 300 тыс. р. |
| ВЭД без границ | 3990 р./мес. | 20 | до 150 тыс. р. | только с комиссией |
В каждом регионе тарифы Сбербанка различаются. В следующей таблице мы собрали для сравнения несколько позиций из тарифных планов для города Москвы и Санкт-Петербурга.
| Услуга | Тариф в рублях для Москвы | Тариф в рублях для Санкт-Петербурга |
| Предоставление распечатанных и заверенных банковским сотрудником справок по операциям на счету | 500 | 500 |
| Перевод денег в другой банк на сумму до 100000 рублей | 35 (за каждый платёж) | 37 (за каждый платёж) |
| Перевод денег на счёт организации, открытый в Сбербанке | 8 (за каждый платёж) | 8 (за каждый платёж) |
| Перевод денег на счёт физического лица (включая ИП) | 0-8% от суммы перевода | 0-8% от суммы перевода |
| Приём наличных денег через банкомат | 0,3% от суммы | 0,3% от суммы |
| Выдача наличных через банкомат Сбербанка | 3% | 3% |
| Выдача наличных через кассу Сбербанка по чеку/расходному кассовому ордеру | 3-10% | 3-10% |
Вы уже знаете, что открыть счёт в Сбербанке можно двумя способами:
- в отделении;
- в режиме «онлайн».
Для вашего удобства мы разберём оба способа в виде пошаговых инструкций. Если вы желаете обратиться в офис банка для открытия счёта, то необходимо выполнить следующие действия:
- Подготовьте список необходимых документов (о них пойдёт речь ниже);
- Обратитесь в ближайшее отделение Сбербанка (список адресов можно найти на сайте банка);
- Пробейте талон в электронной очереди на открытие счёта юридического лица (или ИП);
- Когда подойдёт ваша очередь, предоставьте все документы оператору;
- Заполните анкету с данными компании;
- Выберите тарифный план (их перечень вам огласит оператор);
- Напишите заявление на открытие расчётного счёта;
- Подпишите договор банковского обслуживания;
- Здесь же можно подключить набор дополнительных функций (к примеру зарегистрировать личный кабинет юридического лица на сайте банка);
- Попросите распечатанный бланк с реквизитами счёта вашей компании;
- Далее оператор попросит внести вас сумму, необходимую для обслуживания и ведения операций по счёту.
Отзыв Николая:
Моя фирма открывала счёт в Сбербанке пару месяцев назад. Записали на обслуживание на следующий день. Всё оформление заняло не больше 40 минут. Поначалу мне было сложновато разобраться с мобильным банком. Но со временем привык, сейчас приложением пользуюсь постоянно. Работой сотрудников доволен и банк рекомендую!
Отзыв Екатерины Олеговны:
Прежде чем открывать расчетный счёт, я сама изучала условия обслуживания нескольких банков. В приоритете среди них был Сбербанк. Всё-таки это самый надёжный банк из всех существующих. Сегодня к выбору банка нужно относиться крайне ответственно. Я не пожалела о своём решении и уверена в сохранности собственных денег.
Отзыв Егора:
Лично мне нравится оперативность банковских работников. Они всегда грамотно отвечают на мои вопросы и никогда не заставляют долго ждать. Мне удобно пользоваться их приложением. Я всегда вижу остаток денег на счету и в любой момент могу отправить платёжку покупателю.
Перед открытием расчетного счета предпринимателю стоит продумать, какие объемы денег он будет переводить и снимать, а также какие дополнительными функциями хочет пользоваться.
Для привлечения клиентуры банки предлагают несколько пакетов услуг одновременно с разными условиями: от бесплатного обслуживания и низких комиссий до более сложных тарифов с меньшими ограничениями.
Поэтому как начинающим, так и крупным фирмам есть из чего выбрать.
Комиссия за открытие первого, второго и последующих счетов:
| Тариф | За первый счет | За второй счет и далее |
|---|---|---|
| Легкий старт | 0 ₽ | недоступно |
| Набирая обороты | 0 ₽ | |
| Полным ходом |
По тарифу «Легкий старт» можно открыть только один счет и только в том случае, если он будет единственным расчетным счетом в рамках территориального отделения банка. В случае открытия второго и далее счетов — счет с тарифом «Легкий старт» будет обслуживаться по стандартным тарифам без вашего желания.
Заверение подписи и печати — бесплатное по любому тарифу.
Банк дает возможность сэкономить — оплатив тариф сразу за полгода или год.
| Тариф | За 1 мес. | За 6 мес. | За год |
|---|---|---|---|
| Легкий старт | 0 ₽ | недоступно | недоступно |
| Набирая обороты | 990 ₽ | 5940 ₽ + 1 месяц в подарок | 11 880 ₽ + 2 месяца в подарок |
| Полным ходом | 3490 ₽ | 20940 ₽ + 1 месяц в подарок | 41 880 ₽ + 2 месяца в подарок |
Комиссия за ведение счета не будет взиматься при отсутствии операций по счету в течении предыдущих 5 месяцев. Так может продолжаться не более 5 месяцев подряд. Далее — взимается обычная комиссия в пределах доступного остатка.
Все поступления на счет на любом тарифе — бесплатные.
Платежные поручения
На всех тарифах включены бесплатные платежи в рублях внутри банка на счета юридических лиц и ИП.
Бесплатны также налоговые и бюджетные платежи, платежи во внебюджетные фонды и таможенные органы.
Стоимость платежных поручений в другие банки:
| Тариф | Внешние платежи в рублях через интернет-банк |
|---|---|
| Легкий старт | Первые 3 — бесплатно, далее 199 ₽ за платеж |
| Набирая обороты | Первые 10 — бесплатно, далее 100 ₽ за платеж |
| Полным ходом | Первые 50 — бесплатно, далее 100 ₽ за платеж |
Для всех тарифов кроме «Легкого старта» можно подключить опцию с безлимитными платежами юр. лицам в другие банки за 990 ₽/мес.
Операционный день:
- внутренние платежи отправляют с 01:00 до 24:00 МСК ежедневно
- внешние платежи — с 01:00 до 19:50 МСК по будням
Здесь личный счет — это открытый в Сбербанке или в любом другом банке счет физического лица, чаще всего дебетовой карты или вклада.
Суммарный объем переводов ИП на свой личный счет в любом банке учитываются совместно с объемом переводов на счета других физических лиц.
В зависимости от тарифа, Сбербанк позволяет каждый месяц бесплатно выводить с расчетного счета определенную сумму.
| Тариф | Бесплатный объем переводов в месяц |
|---|---|
| Легкий старт Набирая обороты |
300 000 ₽ |
| Полным ходом | 600 000 ₽ |
За внешние платежи дополнительно оплачивается стоимость платежки.
Все что не входит в бесплатные лимиты учитывается в общем объеме переводов другим физ. лицам, комиссии ниже.
Расчетный счет для ООО в 2021 году
Суммарный объем внутренних и внешних платежей на счета физических лиц учитываются совместно.
За внешние платежи дополнительно оплачивается стоимость платежки.
Для ИП и юридических лиц в банке разные комиссии.
Они следующие:
| Тариф | Объем переводов в месяц | Комиссия для ИП | Комиссия для юр. лиц |
|---|---|---|---|
| Легкий старт Набирая обороты |
до 150 000 ₽ | бесплатно | 0,5% |
| от 150 000,01 до 300 000 ₽ | 1% | ||
| от 300 000,01 до 1 500 000 ₽ | 1,7% | 1,7% | |
| от 1 500 000,01 до 5 000 000 ₽ | 3,5% | 3,5% | |
| от 5 000 000,01 ₽ | 4% | 4% | |
| Полным ходом | до 300 000 ₽ | бесплатно | бесплатно |
| от 300 000,01 до 600 000 ₽ | 1,7% | ||
| от 600 000,01 до 1 500 000 ₽ | 1,7% | ||
| от 1 500 000,01 до 5 000 000 ₽ | 3,5% | 3,5% | |
| от 5 000 000,01 ₽ | 4% | 4% |
Для всех тарифов кроме «Легкого старта» можно подключить опцию с дополнительным бесплатным лимитом на 300 000 ₽ за 1290 ₽/мес.
Про снятие в кассе банка
Для снятия наличных в кассе потребуется оформить чековую книжку за 500 ₽.
Стоимость следующая:
| Тариф | Объем снятий в кассе за месяц | Комиссия |
|---|---|---|
| Легкий старт | до 5 000 000 ₽ | 7% |
| от 5 000 000,01 ₽ | 10% | |
| Набирая обороты Полным ходом |
до 300 000 ₽ | 2,5%, мин. 500 ₽ |
| от 300 000,01 до 1 500 000 ₽ | 3,5% | |
| от 1 500 000,01 до 5 000 000 ₽ | 7% | |
| от 5 000 000,01 ₽ | 10% |
Про снятие в банкомате
Снимать деньги можно как в банкомате Сбербанка, так и любом другом банке, однако комиссии будут выше.
| Тариф | Объем снятий в банкомате за месяц | Комиссия в Сбербанке | Комиссия в чужом банкомате |
|---|---|---|---|
| Легкий старт Набирая обороты Полным ходом |
до 300 000 ₽ | 2%, мин. 400 ₽ | 4%, мин. 500 ₽ |
| от 300 000,01 до 1 500 000 ₽ | 3% | 5% | |
| от 1 500 000,01 ₽ | 4% | 4% |
При снятии наличных в чужом банкомате может быть добавлена комиссия другого банка.
Лимит по каждой карте зависят от типа бизнес-карты, подробнее будет ниже.
Обратите внимание, суммарный объем выдачи наличных за текущий месяц в кассе и в банкомате считается раздельно.
Внести наличные на расчетный счет можно:
- в кассе банка
- с помощью бизнес-карты в банкомате или по терминалу в кассе банка
- через устройства самообслуживания
Про внесение в кассе банка
Тарифы на внесение следующие:
| Тариф | Объем внесений в кассе за месяц | Комиссия |
|---|---|---|
| Легкий старт | любая сумма | 1% |
| Набирая обороты Полным ходом |
до 100 000 ₽ | 0,55%, мин. 200 ₽ |
| от 100 000,01 ₽ | 0,4% |
Про внесение в банкомате
Стоимость внесения наличных в банкомате Сбербанка:
| Тариф | Объем внесений в банкомате за месяц | Комиссия |
|---|---|---|
| Легкий старт | любая сумма | 0,15% |
| Набирая обороты | 0,3% | |
| Полным ходом | до 300 000 ₽ | бесплатно |
| от 300 000,01 ₽ | 0,3% |
Для всех тарифов кроме «Легкого старта» можно подключить опцию с безлимитной самоинкассацией за 1490 ₽/мес.
Сбербанк – самый крупный банк в Российской Федерации. История кредитной организации насчитывает более 175 лет, хотя за это время несколько раз происходила смена собственников и модели его работы. В группу Сбербанка входят также дочерние банки на территории СНГ, Центральной и Восточной Европы. В настоящее время более 50% акция Сбербанка принадлежат ЦБ РФ, что гарантирует высокую надежность финансового учреждения. Она подтверждается также высокими оценками специализированных рейтинговых агентств. Например, по версии АКРА банк имеет рейтинг AAA(RU).
В России обслуживает более 2,3 млн корпоративных клиентов различного уровня, а также порядка 88 млн частных лиц. В организации работает более 300 тысяч человек. Им доступны все виды банковских услуг через широкую сеть собственных подразделений финансового учреждения. Всего открыто более 14 тысяч офисов различного формата.